解读:MSCI未纳A股入指数 外资未来逐步放开

日期:2019-11-28编辑作者:248cc永利

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3月2日,福布斯中文网发布了2015年的全球富豪榜。其中万达集团董事长王健林以242亿美元的财富,追平了美国金融大鳄索罗斯,位列第29位,与此同时也力压马云,反夺中国首富宝座。发现没你,当然也没我,这都是超级富豪的故事。而普通人的故事又是怎样的呢?对于这个问题,国内知名理财机构嘉丰瑞德的理财师认为,普通人要在工作之外赚好财富,其实大多数也只能通过理财投资。理财投资让你过个“平凡的世界”已足矣。一般来说,现今的理财方式包括了以下6大投资工具:

近日,MSCI频繁出现在股民的谈资当中。至于MSCI是何许人也,它是否将A股纳入其中会对市场基本面产生哪些影响,恐怕股民朋友是比较关注的。对此,财富管理机构嘉丰瑞德的理财师也整理了一些资料,提供了一些解读。 1、MSCI介绍 MSCI,英文全称是Morgan Stanley Capital International,中文为摩根士丹利资本国际,它是一家股权、固定资产、对冲基金、股票市场指数的供应商,总部设于纽约。MSCI在全球不同市场都编制有当地市场指数以及全球综合指数,而该类指数也是绝大多数投资于全球市场的基金选用的基准指数。一般全球基金公司会根据MSCI指数中的公司权重来配置持仓,以追踪标的指数的表现,使指数基金能保持跟指数同步收益。目前的MSCI中国指数只包括了在境外上市的中国公司,主要是香港上市的公司。随着国内资本市场的开放和A股在全球市场影响力的剧增,A股最终被纳入MSCI也只是时间问题。如果A股被纳入指数,意味着会有越来越多的全球基金开始配置A股股票。 2、纳入影响 在北美及亚洲,有超过90%的全球机构的股票资产以MSCI指数作为基准。按估计,跟踪MSCI指数的被动型指数基金的规模在1万亿美元左右,如按A股被纳入MSCI后的权重5%计算(MSCI提议对前期A股指数加入的比例为5%),则这笔跟踪的被动指数基金的规模大致将为500亿美元,相当于3000亿元人民币。 MSCI中的新兴市场指数,诞生于1987年,目前包括了巴西、中国香港、印度等23个国家和地区的股市,其也被用于衡量全球新兴市场的整体表现。在此前,由于资本管制的限制,国内的股市对外资投资加以限制等因素,A股一直未纳入新兴市场指数范围。而目前,A股在全球股市市值的排名中,仅次于美国股市,已稳坐市值第二交椅,特别是成交量,单日已过2万亿人民币,还多次刷新地球记录。日前全球资本市场已有多个重要指数开始将A股纳入其中,如5月26日,MSCI的竞争者FTSE宣布将A股纳入富时罗素指数;6月2日,美国先锋集团先锋基金宣布将A股纳入先锋新兴市场指数等。 3、未纳入A股入指数的原因 当然,纳入相关的指数也并非海外资金能立刻进入内地市场,因为国内尚未开放人民币在金融和投资项目下的可自由兑换。而外资有限的进入途径,如沪港通,包括将开通的深港通,也还存在额度的限制。除此之外,也仅对几个自贸区如上海自贸区可开展一些金融资本、证券类投资。因此,此番MSCI未纳入A股进入指数的原因无外乎海外资金的投资还存在较大的限制。当然,嘉丰瑞德理财师认为这个趋势会逐渐转变,国内对外资会逐渐开放,而纳入MSCI也是迟早的事。 对于投资者来说,嘉丰瑞德理财师建议,对于目前的A股,尽管尚未纳入MSCI,但是股市中其实并不缺钱。开户数继续增加,国内资金继续有涌入股市便是一个明证。而未来,可预计的是股市也势必将逐步放开对外资进入的限制。对于A股和国内证券市场,势必今后的波动也将更剧烈。假如投资者对风险的承受能力不是很强的话,其实也可退一步进行选择,比如像现今的一些mom证券计划,如众星拱月mom,这些由劣后方提供资金打底,普通投资者拿8%收益的投资,可能在投资风险上相对较小。而如果是风险承受能力较强的投资者,未来投资更需要当心市场的波动风险,因为在市场中也存在对A股指数做空获利的因素。如果回调幅度过大,那造成的损失还是很多的。

今年,有媒体发布了2014年的中国“富人报告”,报告称,截至2014年底,国内可投资资产在人民币1000万元以上的中国高净值人士的数量已超过100万人,人均持有的可投资资产约3000万元人民币。高净值人士,通常被指为资产1000万以上的人士。国内知名财富管理机构嘉丰瑞德的理财师指出,今年以来,随着股市火热,在股市的“带领”之下,也催生了不少新晋级的高净值人士。对于这部分人群,应该如何做一些理财和比较合适的投资呢? 首先,股市投资其实也是可以考虑,但是风险越来越大,可以说,不再像去年年底和今年前那几个月,随便买只股票就涨了。据说当时你输错代码也没有关系,一样的上涨。如今疯狂的股市时期已过,还剩下哪些值得去尝试的投资呢?主要有4种: 1、信托投资 信托在过去是比较被热捧的投资品种。信托如果进行合理规划的话,能合理的规避部分税费,特别是遗产税。在内地,恐怕很多高净值人士今后也会面临这个问题的挑战。因此信托、海外信托可算是一种可参考的投资渠道。 2、海外保险 保险顾名思义,能提供一个稳定的保障。需要指出的是,相对于国内的保险品种,海外保险,特别是香港保险,具有较大的优势。例如健康保险,承保的条件、承保的范围、保费性价比、理赔的难易程度来说,香港的保险基本要优于国内保险。另外还有养老保险,香港的养老保险的保单现金价值较高,在一定年限后能提取的资金比例也高,也能折算成更多的货币。因此海外保险、香港保险也可做为投资的一种选择,无论是健康险还是养老保险。 3、国内的投资品种 目前来看,国内的投资其实除了红火的股市之外,也有一些机构发行的产品比较适合进行投资和理财。以最新的众星拱月mom证券投资计划为例,挂钩股市等投资标的,它是一种manager of managers形式的基金,即“管理人的管理人”。通常一个基金的基金经理不直接管理基金投资,而是将基金资产委托给其他的一些基金经理来进行管理,并直接授予这些基金经理投资决策的权限。mom的投资组合及投资策略是多元的,可跨市场、跨品种,还可套利交易,也不局限于内地股市。因此基金的灵活性非常的强,也增大了获利的机遇。对于普通投资者,可选择优先级投资,能享有8%的保障收益外加浮动收益。如果选择劣后方,则能享受更高额的潜在收益。这类型的投资计划,只需50万即可起投,相对也比较适合高净值人士,而且它比散户直接投资于股市,跟机构博弈要安全多了。 4、房地产投资 房地产投资,需要注明一下,应该是海外置业。国内目前的房地产市场,其实并不很好。而在国外,则是一片“蓝海”。据统计显示,现如今有约七成高净值人群已进行过海外置业,平均投入为600万元。全球范围来看,英、美、加拿大、澳大利亚、新西兰以及欧盟的西班牙、葡萄牙等几个国家,另外包括一些热门的旅游目的地,如塞浦路斯等,都是国人爱置业的地区。这两年,据嘉丰瑞德理财师的观察,海外房地产投资的平均投资收益基本都很不错。因此,海外置业也是高净值人士的可选投资选项之一。 总之,对于无论是在国内发展还是有意国外发展,或短期或中长期投资,上述的理财产品种类,包括信托、保险、mom证券计划、房地产等类投资,其实当中都有一些不错的投资标的可选。对于已经有一笔闲置资金或刚有一笔资金的投资人来说,是可以进行下一步的理财和投资规划了。

1、国债类投资

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国债,即国家公债。是国家以其信用为基础,向社会募集资金的形成的债权债务关系,是一种信用评级很高的债券。当然这是基于信用良好的政府而言,而不是那些三天两头打仗,政权频繁更迭的非洲小国。国债投资的好处是稳定、安全,缺点是收益相对比较低。如我国发行的3年国债的票面年利率在5%左右;5年期的票面年利率在5.4%左右。

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2、股票投资

炒股是国内的投资者最为熟悉的投资方式。去年,国内的A股在最后几个月“发飙”明显,最终把上证指数带上了全球涨幅第一的宝座,年度涨幅超50%。不过去年海外股市也有不错的表现,如道琼斯工业平均指数上涨7.5%,标普500指数则是上涨11.4%,而纳斯达克综合指数上涨达13.4%。对于普通人来说,国内股市和海外的股市都可以去操作,但同样都需要注意的风险的防控。嘉丰瑞德理财师提醒,海外股市一般不设日涨跌幅限制,因此短期的投资风险可能更大一些。

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