成都数家民间金融公司涉嫌非法集资被查-银行频道-和讯网

日期:2019-11-28编辑作者:澳门永利5856.com

四川民间借贷迷宫

本报记者 闫沁波 成都报道

本报记者 刘畅 北京报道

10月28日,成都市公安局锦江区分局通报了四川财富联盟融资理财投资咨询服务有限公司案件相关情况。

11月的四川民间借贷市场,看似平静的表面下,一个与汇通担保事件相似,但剧情或更为复杂的资金链迷局正在逐渐浮出水面。

四川财富联盟投资者提供给21世纪经济报道的录音显示,案情通报会上,锦江区公安局经侦民警称,公司实际控制人袁清和涉嫌非法集资,目前没有查到涉嫌诈骗的直接证据,警方将加大警力破案,挽回投资者损失。一位警官表示,其手头还有三起类似案件。

“但愿它不要成为第二个汇通。”从11月11日知道成都信晟通投资理财咨询有限公司出问题以来,出借人梁志全力以赴投入到维权中,但调查中发现的扑朔迷离的资金走向,令他越来越觉得讨债路漫漫。

10月24日,成都公安局锦江分局在区长信箱中称:该分局经侦大队已于10月8日以四川财富联盟涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,目前已接受投资者报案数百人,涉案嫌疑人已被刑事拘留。

一家注册资金3亿元的担保公司、与之直接或间接关联的多家企业、旗下大大小小8家理财公司,其中股东、法人、实际控制人身份虚虚实实地相互穿插着,谁是这出局的导演?

同日,成都市公安局发布公告,要求四川汇通信用融资担保有限公司的高管、股东、部门、分公司相关负责人等尽快到公安机关说明情况,对主动到案、退回全部非法获利的可获得减轻甚至免于处罚。

居间公司东窗事发

四川民间理财的“比邻效应”持续。10月28日,按成都市锦江区政府披露的信息,该区公安分局经侦大队于10月23日将同盛百世股权基金管理公司涉嫌非法吸收公众存款立案侦查,并已接受投资者报案。当地多位金融业人士介绍,成都民间理财风气始于2008年全球金融风暴之后,在2013年基本达到高峰,进入2014年,风险时有暴露。

11月11日下午,出借人开始得知信晟通内部出现问题:总经理王晓莉请了一个月病假未现身,员工因没有兑现三季度绩效奖金而处于消极怠工状态,公司仅有一个8月份才来上班,身份不明的副总。

近期,监管机关和执法机构开始对成都的民间理财进行清理整顿,多位当地金融界人士向21世纪经济报道证实,有理财公司高管因涉嫌非法集资被带走。

11月12日上午,有人来到信晟通,声称11月受四川澳浜融资担保有限公司的委托,负责清理整个澳浜的债权债务,包括清算澳浜旗下的实体企业和处理已经出现问题的民间借贷业务。

突然清算与一夜失联

“这事看来不小,信晟通是联盟成员,可能还有其它公司涉及。”当天就有当地一位理财公司高管对记者表示。他所称的“联盟”,即是指2013年5月底由四川省中小企业信用与担保协会民间融资与担保分会从行业500多家从业机构中首选了10家形成“四川省民间投资理财机构联盟”,而信晟通总经理王晓莉为联盟风险决策委员会主任。

四川财富联盟成立于2013年10月,投资者李先生说,作为西南地区最大的理财公司之一,财富联盟在吸收了数亿集资款后,于2014年9月宣布清算债权债务,进行资产处置。不过令投资者不解的是,“为什么在29号,30号上午该公司还在签单进账收钱?30号下午就宣布清算?”

出问题的果然不止信晟通。11月12日,成都九合投资理财咨询有限公司在客户告知书中称,受大环境影响,九合所对接的某些企业出现资金短缺、付息困难。

汇通担保注册资本9亿元,是四川省规模最大的民营担保公司之一。今年7月初,该公司董事长、实际控制人杨志刚,常务副总裁刘玉英等等高管失联,当时21世纪经济报道记者拨打多人手机均关机。

根据出借人的初步统计,信晟通共有21个借款企业,涉及资金约4.5亿元,九合共有28个借款企业,涉及资金约6.5亿元,而在合计约11亿元的出借资金中,澳浜担保的数额占到70%左右。

10月14日,汇通担保官网上出现的一份《致杨志刚、刘玉英两位领导劝导自首书》中写到:“7月7日,突如其来的消息让曾经如此辉煌的一家企业瞬间崩塌。你们与公司、家人失去联系……至今大家也无法理解你们为何要……不惜放下苦心经营十年的企业……”

澳浜担保是否正是事件的导火索?值得一提的是,在汇通风波后,有媒体报道称获悉一份业内流传的名单,该名单标注了部分“具有高风险”的担保公司,其中就有澳浜。但此后澳浜在公司网站上发声明称该报道不实。

杨志刚去向何方,至今是个谜。但一个事实是,实际控制人失联后,汇通担保的清收工作进展并不顺利。

不过,在信晟通事发后不久,出借人从成都青羊区金融办得知,金融办也已在数天前得知澳浜出问题了,正开始着手对澳浜民间借贷业务的摸查。

汇通担保副总裁颜在军曾告诉21世纪经济报道记者,8月末,汇通担保将制定出民间融资兑付方案。但该方案至今难产。

而根据出借人查到的资料,8月18日,由信晟通投资理财公司组建的信晟通股权投资基金管理公司在工商局做了变更:法人和总经理由王晓莉变为孙刚,股东王君秀变为袁忠明,孙刚和袁忠明均是出借人从未听说的名字。当时因为汇通担保事件,成都的民间理财和担保界正被推到风口浪尖,这样的变更在出借人看来显然暗藏谜团。

10月24日,成都市公安局发布《关于办理四川汇通信用融资担保有限公司及部分高层管理人员涉嫌经济犯罪案件有关事项的通报》。

而更令出借人吃惊的是,在澳浜公司的通讯录中看到了王晓莉的名字,职位标注也是经理。由于该身份外界从不知晓,这就在很大程度上印证了他们最大的担心:信晟通是澳浜的一个自融资平台。

通报要求汇通担保公司人员、股东等,有不当获利的应在通报发布后15日内向公安机关主动说明问题,退还非法所得。被同样要求的还包括与汇通有业务往来的居间理财公司、关联公司和项目用款方。

出借人提供的数据显示,澳浜担保至少控制了8家理财公司为其融资,总借款人数估计超过2500人,金额约15亿元,其中信晟通和九合规模较大,门槛也较高,老客户20万元起,新客户50万元起。

通报显示,汇通担保的民间融资链条上涵盖了公司股东、关联公司、居间公司等环节。

自融自保自用?

而要理解实际控制人和高管失联为何直接影响汇通担保回款,还要从成都民间金融圈的“放水”文化说起。

根据出借人的实地调查,借款企业要不是空壳公司,要不企业的经营状态根本不具备偿还能力,要不企业实为澳浜的关联企业,但它们在借款前均被澳浜包装成一个良性公司,澳浜出具担保函给出借人承诺代偿,而众多出借人将款项汇入企业账户后,立即被转入澳浜或关联企业,此后借款企业负责人失联。

“放水”圈的演变

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