成都数家民间金融公司涉嫌非法集资被查-银行频道-和讯网

日期:2019-11-28编辑作者:澳门永利5856.com

“年底是项目到期兑付的高峰期,民间金融将面临最危险时刻,更多的问题项目会暴露。”西南财经大学中国金融法研究中心主任高晋康表示,明、后年可能会有更大规模的倒闭,70%甚至80%的担保公司都难撑过接下来的萧条时期,如果没有一套得当的监管措施和风险控制体系,“一管就死、一放就乱”的发展轨迹恐难避免。

通报要求汇通担保公司人员、股东等,有不当获利的应在通报发布后15日内向公安机关主动说明问题,退还非法所得。被同样要求的还包括与汇通有业务往来的居间理财公司、关联公司和项目用款方。

人去楼空的“成都中禾投资管理有限公司”内聚集了众多投资者上门“讨债”。 张浪 摄

“放水”圈的演变

“实际老板叫‘张朝辉’,李奎是后面变更的,老板应该是有预谋的跑了。”现场一位不愿具名的投资者张女士告诉记者:“昨天我赶到这个公司副总的办公室看到他正在撕东西,我们几个投资者把撕毁的东西从垃圾篓中抢出来拼起,发现其中有一张条子上面写着张朝辉‘跑路’之前给他老婆转款200万元的信息,还有交代如何不让投资者尽早发现的内容。”

这一阶段的资金真实流向也开始变得模糊。以今年6月“失联”的四川省隆昌县鹏润融资担保有限公司董事长夏小龙为例,某房地产公司内部人士透露,夏于2013年在成都购置了大量商铺。而其控制的鹏润担保曾被曝出为自己的关联企业集资。

“当初这个公司出示的相关法律证件都很齐全,不然我们也不会轻信,可万万没想到这么快就找不见人了,这可是我和老伴儿的养老钱啊。”冯德志称。

同日,成都市公安局发布公告,要求四川汇通信用融资担保有限公司的高管、股东、部门、分公司相关负责人等尽快到公安机关说明情况,对主动到案、退回全部非法获利的可获得减轻甚至免于处罚。

“我和老伴儿今年2月份在这家公司投了50万元的项目资金,昨天接到电话听说老板跑了,这可怎么得了。”62岁的冯德志一脸心神不宁的告诉记者,“我就住在这附近的小区,今年年初这个公司的工作人员上门来给我们做理财宣传,称如果在他们公司投资,年收益率保证至少达到16%,我按照他们说的算了笔账,这肯定比放银行划算。”

10月14日,汇通担保官网上出现的一份《致杨志刚、刘玉英两位领导劝导自首书》中写到:“7月7日,突如其来的消息让曾经如此辉煌的一家企业瞬间崩塌。你们与公司、家人失去联系……至今大家也无法理解你们为何要……不惜放下苦心经营十年的企业……”

截至2013年12月末,四川拥有融资性担保公司509家,全年累计融资性担保余额已达2338.4亿元,牵涉73万户,居全国第二。央行数据显示,截至2014年6月末,四川省共有326家小贷公司,数量居全国第九;贷款余额为597.30亿元,居全国第四。(完)

“处于"放水"核心圈层的极少数人才掌握资金的详细流向。成都民间金融圈各环节上的"上线"只会找"下线"还钱,实际控制人从平台公司拿到的钱具体投资到了哪里,只有极少数人知道,也只有这几个人要得回来,或者说已经要不回来。”前述金融服务机构高管说。

与成都中禾投资管理有限公司门口一样“热闹”的场景也在成都市锦江区打击经济犯罪群众报警接待点出现。

民间理财的另一大被忽视的风险在抵押物。

据公开资料显示,成都中禾投资管理有限公司于2013年8月2日在成都市锦江区工商局登记注册,注册资本叁仟万元人民币,主要从事科技项目投资、资产管理、财务咨询、项目咨询、风险投资服务等,法人代表是李奎。

“一些民间理财公司提供的投资项目,没有抵押物只引入担保公司甚至关联担保方;或者抵押物存在二次抵押现象,这都非常危险。”上述金融界人士说。

成都又一投资公司老板跑路 专家忧年底或现倒闭潮

四川财富联盟成立于2013年10月,投资者李先生说,作为西南地区最大的理财公司之一,财富联盟在吸收了数亿集资款后,于2014年9月宣布清算债权债务,进行资产处置。不过令投资者不解的是,“为什么在29号,30号上午该公司还在签单进账收钱?30号下午就宣布清算?”

然而,此番出事究竟波及多少投资者呢?“暂时无法统计,估算可能涉及资金近千万,我们的工资到现在也没有发。”该公司一位员工透露,“我自己也是受害者,只能提醒我的客户尽快报案,尽量减少损失。”

汇通担保副总裁颜在军曾告诉21世纪经济报道记者,8月末,汇通担保将制定出民间融资兑付方案。但该方案至今难产。

“像那些高收益、高回报的担保或投资,广大市民一定要擦亮眼睛,不少市民都是贪图高回报率,最终导致财产损失。”四川省投资促进会秘书长石本强表示。

2012年和2013年,是整个放水市场的“黄金时期”,四川银监局调查数据显示,2013年6月四川省工商局注册的民间理财公司1164家,到2013年末,急剧上升超过5000家。

中新网成都12月10电(刘彦君张浪)10日上午,成都一家名为“成都中禾投资管理有限公司”的老板被传“跑路”,众多投资者上门“讨债”,当记者赶到现场时发现,这家公司已经人去楼空,办公区域内一片狼藉。专家对此表示忧虑,称“年底是项目到期兑付的高峰期,民间金融将面临最危险时刻,更多的问题项目会暴露,倒闭、跑路等或将进入爆发期。”

杨志刚去向何方,至今是个谜。但一个事实是,实际控制人失联后,汇通担保的清收工作进展并不顺利。

中午一点,记者在该报警点看到数十名投资者正在填写“投资者报案表”,令人惊讶的是,除了一大半是来自成都中禾投资管理有限公司的投资者报案以外,还有一小部分是针对其余不同的小额投资公司报案。“看到台子上堆着的近20厘米高的报案表没?都是今天上午接到的。”现场一位报案的投资者告诉记者:“这个公安局经济犯罪报警接待点也是今年才特别开设的。”

投资人“幻象”

现场,记者发现上门“讨债”的百姓中,大部分都是中老年人,他们投资金额从几万元到上百万元不等。

另一种模式随之出现—在一些有企业主参与的短期培训班,班级、同学会最终演变为企业主之间相互融资、投资的组织

自今年7月份遭遇“汇通担保事件”重创之后,四川民间金融依旧余震不断,各类理财公司和居间公司资金链断裂案件频发,数量众多的民间债权人面临停息或本金无法兑付的困境,涉及民间资金达百亿元,老板跑路、失联、被抓成了四川民间借贷圈里的常态。

在成都多家实际控制人失联的民间理财公司现场,经常能看到二十到七八十岁年龄段的投资者。他们对金融风险辨识度有限,参与融资项目多数只看重参与民间理财的公司背景。

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“民间理财存在的形式五花八门,理财公司、P2P、非融资担保公司,甚至一些融资担保公司也开始参与其中。”彭伟说。

突然清算与一夜失联

而要理解实际控制人和高管失联为何直接影响汇通担保回款,还要从成都民间金融圈的“放水”文化说起。

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